Automação financeira para PME: do boleto à DRE sem planilha
Emite boleto e Pix por API, concilia OFX em minutos, cobra inadimplente no WhatsApp, gera DRE em tempo real. Integra com Omie, ContaAzul, Bling, Granatum, Conta Simples — você fecha o mês em 2 horas, não em 2 semanas. Setup a partir de R$ 2.000.
O problema do financeiro de PME
Você tem ERP, banco e planilha — e nenhum dos três fala com o outro
Toda manhã, alguém abre o internet banking, exporta OFX, abre o Omie/ContaAzul, importa, marca um por um o que casa, cola no Excel pra fechar a planilha do sócio. Multiplica isso por 3 contas bancárias e 2 maquininhas e dá um turno inteiro. Toda semana. E quando o cliente paga errado, ninguém vê na hora.
Boleto vencido: lista no ERP mostra 32 inadimplentes. Mas ninguém tem tempo de cobrar um por um. Cliente que pagaria com lembrança no WhatsApp acaba esquecendo. DSO sobe de 30 pra 45 dias. Capital de giro vira problema. Sócio começa a se preocupar.
DRE? "Eu vejo no fim do mês quando o contador manda". Só que aí já é tarde — o resultado de outubro chega dia 15 de novembro. Sócio toma decisão de novembro com dado de outubro defasado. Negócio não é rápido o suficiente pra esperar isso.
A nFactory implementa automação financeira que conecta ERP + banco + ferramenta de cobrança + WhatsApp + dashboard. Omie, ContaAzul, Bling, Granatum, Conta Simples, Cora, Inter Empresas, Asaas. A partir de R$ 2.000 de setup. ROI em 60 dias.
O que a gente automatiza
Cinco rotinas financeiras que toda PME deveria parar de fazer manual
Conciliação bancária automática (OFX + IA)
Extratos OFX dos seus bancos entram automaticamente. IA casa cada lançamento com a fatura, NF ou cobrança correspondente, considerando data, valor parcial, juros, taxa. Pendências caem em fila com sugestão; você só clica "confirma" no que o robô já adivinhou.
Cobrança inteligente no WhatsApp
Cliente venceu boleto: bot manda lembrete amigável no dia, depois 3, 7, 15 dias com escalação de tom. Inclui link de pagamento (Pix, cartão, novo boleto). Cliente que respondeu com problema cai com humano; o que pagou some da régua. Reduz DSO em 5-10 dias.
Emissão automática de boleto, Pix e nota
Pedido fechado no CRM/ERP gera nota fiscal, boleto e cobrança automática. Cliente recebe tudo no e-mail e WhatsApp. Pix com QR code dinâmico, baixa automática quando pago. Sem digitação dupla, sem nota esquecida.
DRE e dashboard financeiro em tempo real
Lançamento entrou no ERP/banco: DRE atualiza no dashboard. Sócio vê receita, custo, margem por produto/canal/cliente em tempo real, no celular. Indicadores de capital de giro, ciclo financeiro, runway calculados automaticamente.
Contas a pagar com aprovação no WhatsApp
Boleto de fornecedor chega no e-mail. Robô extrai dados (XML ou OCR), classifica por centro de custo, manda pra aprovação do sócio no WhatsApp ("aprovar R$ 8.300 da Sysco?"). Aprovado, vai pra agenda de pagamento; reprovado, volta pro fornecedor com motivo.
Por que a nFactory
Por que financeiros de PME escolhem a nFactory
Integração com Omie, ContaAzul, Bling, Granatum, Conta Simples
Trabalhamos com os ERPs financeiros mais usados em PME no Brasil. Se você já usa qualquer um deles, o setup é rápido. Se usa sistema próprio ou ERP corporativo (Sankhya, Senior, TOTVS), integramos via API ou banco.
Open Finance e bancos digitais (Cora, Inter, BS2, Asaas)
Conectamos via Open Finance ou via APIs nativas dos bancos digitais. Conciliação em tempo real, cobrança automática, baixa instantânea. Bancos tradicionais via OFX (recebimento batch) ou via integração direta quando disponível.
Compliance: backup, audit log, segregação
Todo lançamento tem trilha (origem, autor, timestamp). Logs criptografados. Backup diário. Permissionamento granular: quem pode aprovar, quem pode emitir nota, quem só consulta. Pronto pra auditoria contábil ou societária.
ROI rápido: setup baixo, mensalidade clara
Setup R$ 2.000-6.000 conforme sistemas conectados. Mensalidade R$ 500-1.500 conforme volume de transações. Sem fidelidade, código 100% seu. ROI típico em 45-90 dias para PME com 200+ clientes ativos.
FAQ
Perguntas frequentes sobre automação financeira para PME
Sim. Integramos com Omie, ContaAzul, Bling, Granatum, Conta Simples, Vhsys e outros ERPs financeiros usados por PME via API oficial. Conciliação bancária, emissão de boleto/nota, contas a pagar/receber, DRE — tudo testado em PME reais.
Você autoriza acesso ao seu banco via Open Finance (regulamentado pelo Banco Central). Extrato chega em tempo real no nosso sistema, IA casa lançamento com fatura/nota correspondente, divergências caem em fila pra revisão humana. Para bancos sem Open Finance, usamos OFX importado por cron a cada 1-4 horas.
Pode. Integramos com seus emissores: NFE.io, eNotas, Asaas, PagSeguro, Mercado Pago, Conta Simples, ou diretamente com a SEFAZ via certificado digital. Pedido fechado vira nota + boleto + Pix automaticamente. Cliente recebe tudo via e-mail e WhatsApp.
IA tenta casar primeiro pelo valor exato (com tolerância de juros/desconto baseada no padrão da empresa); se não casa, sugere a fatura mais provável pelo valor + janela de data + histórico do cliente. Pix sem identificação cai numa fila especial onde você confirma com 1 clique. Lançamento ambíguo nunca é baixado automaticamente sem aprovação.
O bot. Cliente diz "já paguei", bot consulta sistema na hora, confirma e desfaz a régua. "Pode parcelar?", bot oferece as opções configuradas (3x sem juros, 6x com juros). "Falar com humano", bot escala imediatamente pro seu financeiro com transcrição. Bot só decide o que você autorizar — o resto vira ticket interno.
PME pequena (até 300 clientes ativos, 1-2 contas bancárias, 1 ERP): a partir de R$ 2.000 de setup + R$ 500/mês. Média (300-1.500 clientes, multi-banco, multi-CNPJ): R$ 4.000-8.000 de setup + R$ 1.000-1.500/mês. Grande PME / pequeno mid-market: orçamento sob consulta. Pagamento em até 3x.
Fechamento financeiro em horas, não semanas
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